险企全年业绩谁是王者?平安集团直逼8千亿

2020-01-20 13:43:03 来源:13个精算师 游资亲授打板神技

  首份险企2019年全年业绩

  终于来了!谁是王者?

  有看头!

  小编先透露下,具体后面看...

  如粉丝留言,平安寿险12月果然在冲保费!

  人保财险,首次突破4千亿!

  2019年保险公司排名榜

  —10家上市险企—

  第一名:平安集团

  7,946亿元

  第二名:中国人寿(行情601628,诊股)集团

  6,453亿元

  第三名:人保集团

  5,522亿元

  四家公司双位数增长

  众安>大地>新华>太平

  说明:无特殊说明,本文所指保费均为累计原保险保费收入;本文所指上市公司包括控股公司为上市公司的保险公司

  国寿集团的保费,包含中国人寿和国寿财产,国寿财、大地财产的保费为测算值~

  1

  中国平安(行情601318,诊股):连续三年No.1

  上周在分析上市公司保费情况时,小编曾说过,平安集团实现“规模第一”三连冠,已是定数。

  如今从结果看,确实是!

  No.1

  中国平安

  “规模第一”三连冠

  平安集团自从2017年首次夺得规模第一的宝座之后,至今已经连续三年问鼎了!

  从平安集团和国寿集团的保费可以看到,两者的差距逐年拉开,2017年国寿落后平安261亿元,到2018年两者差距迅速拉升到1,138亿元。

  2019年,平安集团再次将差距拉开,以7,946亿元的保费收入,领先国寿集团1,493亿元,两者差距较2018年再次加大。

  那么,如果分财险和寿险业务去看,平安集团和国寿集团的差距到底在哪儿呢?

  No.2

  平安集团,产寿齐发力

  寿险追!财险超!

  说明:上图为集团国寿集团的保费减去平安集团的保费(分成财险和寿险),故财险平安领先,数据为负。

  分业务去看,平安集团能够实现连续三年稳居规模第一,主要是平安在财险的优势从未减弱,寿险又在持续快速发展。

  首先是,平安财产与国寿财产的保费差距,从2017年的1,182亿元,扩大到到2019年的1,940亿元。平安财产与国寿财险之间的保费差距从未缩小,反而是逐渐拉大,领先优势持续!

  其次是,由于平安寿险持续实现超越市场的快速发展,一路追赶中国人寿,将两者在寿险业务上的保费差距,从2017年的1236亿元缩小到2019年的447亿元,差距缩小一倍,中国人寿的寿险优势减弱!

  从根本上看,还是国寿财险的增速较为波动且平安财产的增速偏高多年超越市场,难以超越,中国人寿亦是如此。

  No.3

  终极猜想

  平安能否稳定世界第三?

  如上图所示,从2018年全球保险公司的保费收入排名看,中国平安位列世界第四。与世界第三的法国安盛保险的保费差距仅为近60亿美元

  2019年,如果中国平安的保费增速能够高于法国安盛保险集团,则有望在2019年,进入全球保险公司前三强,成为全球保费收入第三大的保险公司!

  中国平安能否在2019年进入世界保费规模TOP3?大家可以期待一下,我们2020年年中再跟大家分享!

  2

  财险业:人保财险首破4千亿!

  说明:太保2019年保费包括安信农业。

  No.1

  中国人保(行情601319,诊股)的“压舱石”

  人保财险4年站上4千亿新台阶

  2018年11月16日,中国人保正式回归A股,作为“共和国保险长子”的中国人保回归,成为A+H股第三家保险集团,有助于保险股的未来。

  参见《人保今日上市A股,顶格涨停,“共和国保险长子”的回归!意义深远~》

  回归一年之后,作为人保集团的“压舱石”一般存在的人保财险,定下了打造全球最大财险公司的战略目标!

  参见《首发!人保集团的新战略:“保险+科技+服务”助力向高质量发展转型》

  2019年,人保财险原保险保费收入首次突破4千亿元,连续五年实现双位数增长,从结果看,确实是交上了一份满意的答卷!

  恭喜人保财险首次突破4千亿!进一步巩固财险“老大”的地位~

  No.2

  人保、太保凭非车险超越市场

  2019年的财险业竞争激烈,但无论是从增速看还是从利润看,“老三家”的发展却好于中小财险公司。

  人保财险增速13.98%,太保财险增速12.65%,远高于11月末的行业增速。

  虽然,目前2019年财险业的增速尚未披露,但是平安财险低于10%的增速应是难以超越行业了。

  那么,“老三家”的增速贡献来源是谁呢?

  No.3

  “老三家”

  不一样的险种策略

  从上两图可以看到,车险的增速还是平安财险的增速最高为6.9%,为平安财险9.49%的整体增速贡献了5.07%。也就是说,平安财险的增速主要还是靠的车险。

  虽然,太保财险的增速也不低至少是高于财险业整体车险增速的,但是其能够实现超越市场,主要还是非车险贡献了8.22%的增速。

  人保财险的车险增速最低为1.55%,为人保财险贡献的增速仅为1.04%。人保财险的增速主要靠意健险和非车险“双轮驱动”,意健险增速高达42%,信用保证保险的增速接近100%,分别贡献增速4.4%和2.88%。

  联合上面所提到的人保集团提出的财险发展新战略,在做强做大车险的同时,加快发展非车业务,使业务结构逐步达到国际上非车险占比结构性目标,中长期目标力争实现非车险业务占比60%。

  不难看出,人保财险的战略在稳步顺利推进中。

  3

  寿险业:12月冲保费?

  说明:平安、太平、人保,均为包括多个公司的总保费,如平安包括平安寿险、平安养老、平安健康。

  No.1

  寿险公司最后冲刺

  平安12月当月保费增速30%+

  之前,小编在分析上市险企11月业绩的时候,就有很多粉丝留言,称平安还在冲刺年终任务。

  平安寿险的保费增速在12月达到30。69%为2019年全年最高增速。从结果看,确实如大家留言的那样,平安寿险在12月冲击收官。

  2019年的寿险业与财险业不同,中小公司的增速远高于大型公司,弘康人寿、信泰人寿、上海人寿、中融人寿等公司有望在19年新晋寿险百亿梯队。

  而从数据看,冲击收官的不止有平安寿险,还有新华保险(行情601336,诊股)和中国人保等多家寿险公司,当月保费增速都明显高于全年保费增速。

  参见《2019年保险业答卷:预计寿险百亿规模公司增加,多家财险公司扭亏转盈》

  No.2

  平安、太保

  个人业务新单负增长

  平安寿险年初开始个人业务新单负增长20.24%,一直是大家最为关注的一点。此次,凭借12月的高速增长,平安寿险才能在19年底将个人新业务的负增长控制在-3.58%。

  12月新单保费为181亿,是除1月外最高的一次个月,当月新单保费增长47%,较2018年12月增加58亿!

  12月的冲击,多半是为了完成19年的NBEV。关于新单负增长的问题,大家可以参见《新单保费降,新业务价值率升,高质量发展模式重构平安估值!》。

  从保费看跑赢了GDP

  利润呢?

  19年凭借股市利好和税优政策

  保险业的利润增长

  尤其头部险企效应更显

  等利润出来

  这波保险股要不要盘一盘

关键词阅读:增速 人保财险 财险业 2019年 保险股

责任编辑:李丽梦 RF13188
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